Giới thiệu về chứng chỉ quỹ
Chứng chỉ quỹ (CCQ) là loại hình đầu tư phổ biến và an toàn nhất hiện nay. Đây được coi là kênh đầu tư nhẹ nhàng và an toàn cho nhà đầu tư cá nhân. Vậy chứng chỉ quỹ là gì? Đầu tư chứng chỉ quỹ có những lợi ích và rủi ro nào? Và chứng chỉ quỹ khác biệt với cổ phiếu như thế nào? Cùng Ladec tìm hiểu cụ thể trong bài viết này.
Chứng chỉ quỹ là gì?
Chứng chỉ quỹ là một loại chứng khoán xác nhận quyền sở hữu của nhà đầu tư đối với một phần vốn góp của quỹ đại chúng (quỹ mở). Quỹ đầu tư này được tạo ra để luân chuyển dòng tiền trong thị trường chứng khoán. Nhà đầu tư có tiền nhàn rỗi sẽ đầu tư và góp vốn vào các quỹ đầu tư. Sau đó, tiền trong quỹ được phân bổ vào các kênh đầu tư khác trên thị trường chứng khoán.
Sau khi đầu tư vào quỹ mở, nhà đầu tư sẽ nhận được một chứng chỉ quỹ là minh chứng việc góp vốn vào quỹ đầu tư. Khi quỹ đầu tư sinh lợi nhuận, số tiền tương ứng sẽ được phân phối lại cho nhà đầu tư theo tỷ lệ góp vốn ban đầu.
Kỳ hạn của chứng chỉ quỹ
Chứng chỉ quỹ không có kỳ hạn cố định, nhà đầu tư có thể bán ra bất kỳ lúc nào. Tuy nhiên, chứng chỉ quỹ thường được xem là loại hình đầu tư lâu dài, đặc biệt là trên 1 năm. Điều này cho phép nhà đầu tư chuyên nghiệp nghiên cứu danh mục đầu tư và cho tài sản tăng trưởng bền vững theo thời gian.
Tiền đầu tư của bạn sẽ đi đâu?
Sau khi hiểu rõ chứng chỉ quỹ là gì, bạn cần biết tiền của bạn đầu tư vào chứng chỉ quỹ sẽ được phân bổ như thế nào. Tùy thuộc vào sản phẩm đầu tư của chứng chỉ quỹ, các quỹ mở sẽ phân bổ tiền theo danh mục sản phẩm (trái phiếu, cổ phiếu,…) và tỷ trọng của từng sản phẩm trong danh mục đầu tư.
Ví dụ: Công ty quản lý quỹ DCVFM chuyên bán các chứng chỉ quỹ uy tín, sản phẩm DCBC tập trung đầu tư vào các cổ phiếu niêm yết thuộc ngành tiềm năng như năng lượng, vật liệu và khai khoáng, tài chính – ngân hàng, viễn thông, cơ sở hạ tầng, hàng tiêu dùng, bất động sản. Các doanh nghiệp này luôn nằm trong TOP 20 hàng đầu của ngành.
Sự khác nhau giữa cổ phiếu và chứng chỉ quỹ
Cổ phiếu và chứng chỉ quỹ đều là sản phẩm chứng khoán khẳng định quyền sở hữu, trách nhiệm và quyền lợi của nhà đầu tư. Tuy nhiên, hai sản phẩm này có nhiều điểm khác biệt. Dưới đây là bảng so sánh:
| Chứng chỉ quỹ | Cổ phiếu |
|---|---|
| Phương tiện được dùng để thành lập các quỹ đầu tư chứng khoán | Người sở hữu là một trong các chủ thể sở hữu của công ty phát hành chứng khoán |
| Quỹ đầu tư chứng khoán quyết định việc đầu tư cổ phiếu/trái phiếu | Nhà đầu tư tùy chọn mua cổ phiếu/trái phiếu |
| Rủi ro thấp | Rủi ro cao |
| Hưởng lợi tức theo tỷ lệ vốn góp | Nhận cổ tức bằng tiền mặt hoặc cổ phiếu |
Chứng chỉ quỹ và trái phiếu có phải là một loại không?
Trái phiếu là một tờ giấy nợ, chứng minh rằng doanh nghiệp phát hành trái phiếu đang “nợ” nhà đầu tư một khoản tiền bằng số vốn góp để giao dịch trái phiếu. Trái phiếu áp dụng lãi suất theo quy định của pháp luật và công ty phải thanh toán lãi cho nhà đầu tư đúng hạn.
Trái phiếu có giá trị biến động lớn và giao dịch trái phiếu cũng có tính thanh khoản cao hơn chứng chỉ quỹ. Tuy nhiên, đầu tư vào trái phiếu có rủi ro cao hơn do phụ thuộc vào quyết định của nhà đầu tư. Với chứng chỉ quỹ, nhà đầu tư không cần suy nghĩ quá nhiều vì quyết định đầu tư từ công ty quản lý để giảm rủi ro và tối ưu hóa lợi nhuận.
3 yếu tố ảnh hưởng đến đầu tư chứng chỉ quỹ
1. Yếu tố nội sinh
Đầu tư chứng chỉ quỹ bị ảnh hưởng bởi yếu tố nội sinh như xung đột lợi ích, hoạt động của công ty quản lý quỹ chứng chỉ và tính thanh khoản của công ty quản lý quỹ. Xung đột lợi ích giữa các bên tham gia là điều dễ hiểu vì các công ty quản lý quỹ tập hợp nhiều quỹ đầu tư. Công ty quản lý quỹ cũng có thể thực hiện hoạt động mua bán cổ phiếu làm thay đổi giá trị của chứng chỉ quỹ.
2. Yếu tố ngoại sinh
Các yếu tố ngoại sinh như lạm phát, pháp luật, tình hình kinh tế thị trường và chính trị cũng ảnh hưởng đến chứng chỉ quỹ. Tuy nhiên, đây là yếu tố bị động và không thể kiểm soát, có thể làm tăng hoặc giảm giá trị của quỹ.
3. Biện pháp đầu tư hiệu quả
Để đầu tư hiệu quả, nhà đầu tư cần chọn các quỹ đầu tư có lịch sử hoạt động tốt và công ty quản lý quỹ uy tín.
Lợi ích khi đầu tư chứng chỉ quỹ là gì?
- Không cần là chuyên gia tài chính hay đầu tư chứng khoán, nhà đầu tư có thể tự tin tham gia thị trường chứng khoán vì quyết định đầu tư được các chuyên gia nghiên cứu.
- Tiết kiệm thời gian, tiền nhàn rỗi sinh lời mỗi ngày.
- Các công ty quản lý chứng chỉ quỹ phải được chấp thuận theo luật pháp.
- Phân tán rủi ro, đa dạng hóa danh mục đầu tư.
- Chứng chỉ quỹ có khả năng sinh lời cao khi thị trường phát triển ổn định.
Rủi ro
- Không được tham gia quyết định đầu tư cụ thể và không kiểm soát hàng ngày.
- Giá chứng chỉ quỹ biến động theo tài sản đầu tư.
- Không đạt lợi nhuận như mong muốn hoặc có thể bị phá sản.
Đầu tư chứng chỉ quỹ tại Ladec cho an toàn
Ladec là công ty quản lý quỹ hàng đầu Việt Nam, tin tưởng và phát hành chứng chỉ quỹ. Ladec giúp bạn mua bán dễ dàng hơn, không cần ra công ty quỹ.
Bên cạnh đó, bạn có thể mua chứng chỉ quỹ với số vốn nhỏ chỉ từ 100.000đ và có nhiều quỹ với lãi suất hấp dẫn. Bạn có thể tham khảo sản phẩm chứng chỉ quỹ của Ladec để đạt kết quả đầu tư tốt nhất.
Các nguyên tắc cần nắm vững khi đầu tư chứng chỉ quỹ
- Đa dạng hóa đầu tư: Phân bổ đầu tư vào nhiều quỹ khác nhau để giảm rủi ro và tối ưu hóa lợi nhuận.
- Hiểu rõ mục tiêu đầu tư: Xác định mục tiêu đầu tư trước khi chọn quỹ.
- Nghiên cứu và đánh giá: Nghiên cứu kỹ lưỡng trước khi đầu tư vào một chứng chỉ quỹ.
- Đánh giá hiệu suất: Theo dõi và đánh giá hiệu suất của quỹ định kỳ.
- Tuân thủ quy tắc đầu tư: Tuân thủ các quy tắc đầu tư cơ bản.
Lưu ý khi mua chứng chỉ quỹ
- Lựa chọn công ty uy tín: Chọn công ty quản lý quỹ uy tín và đáng tin cậy.
- Chú ý giá trị tài sản ròng: Xem xét giá trị tài sản ròng để đánh giá hiệu quả vận hành của quỹ.
- Chấp nhận rủi ro: Chấp nhận rủi ro trước khi mua chứng chỉ quỹ.
Chứng chỉ quỹ là lựa chọn đầu tư an toàn và tiềm năng. Đầu tư vào chứng chỉ quỹ mang lại lợi ích về đa dạng hóa và quản lý chuyên nghiệp. Hãy nắm vững kiến thức và tìm hiểu kỹ trước khi đầu tư để đạt kết quả tốt nhất.